深夜，一辆奥迪车驶入高速服务区，后备厢的5个黑色书包内竟装着900万元现金。巨款从何而来？又将去往何处？车上两名男子为何神色慌张？随着调查的深入，一个以广东珠海为据点辐射多省，借助虚拟货币变相非法买卖外汇的犯罪团伙浮出水面。

　　2025年6月11日夜间，公安机关在G70福银高速湖北省襄阳市襄州区龙王服务区查获一辆后备厢装有900万元现金的奥迪轿车。车上两名男子赖某甲、赖某乙神色慌张地说：“车是租的，钱是赖某丙、赖某丁搬到车上的，我们只是按照上线安排，去陕西西安兑换U币。”同年7月，公安机关以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪将二人移送襄阳市襄州区检察院审查逮捕。

　　900万元现金从何而来？用途是什么？面对办案检察官的讯问，犯罪嫌疑人时而称“不知道包里是现金”，时而又称“感觉钱来路不正”。恰逢此时，公安机关通过比对人民币冠字号，追查到其中有10万元现金来自广东惠州一对夫妇，公安机关立即询问当事人。二人证实，他们为了到澳门消费，用现金在珠海拱北口岸兑换了一笔港币。

　　“在边境口岸存在大量‘换汇黄牛’，也称‘换钱党’，他们在境内接收人民币，以虚拟货币作为跨境价值中转，在境外向换汇人员支付相应额度的当地货币（外币），以此绕开国家外汇监管。”办案检察官介绍，该案组织严密、跨区域运作，有特定的资金来源和运输链条，可能涉嫌非法买卖外汇。2025年7月，该院向公安机关制发补充侦查提纲，引导他们进一步核实900万元资金是否涉及外汇兑换、厘清团伙成员分工。

　　随着侦查的深入，换汇人员陆续到案，均指认赖某丁长期在边境口岸做换汇生意，负责收取港币、交付人民币现金。公安机关又通过调取其余三名犯罪嫌疑人的通行记录，发现其行程与供述的运输现金换汇的时间、地点吻合，进一步印证了非法买卖外汇的犯罪事实。

　　最终，检察机关审查认定，2023年8月至2025年6月，犯罪嫌疑人赖某丁受上线“小明哥”（公安机关进一步追查中）指使，组织赖某甲、赖某乙、赖某丙三人以境内外“对敲”方式（不直接进行人民币与外币的兑换，实现资金跨境转移和货币价值互换）非法换汇，累计交易金额超过人民币500万元。根据相关司法解释，非法买卖外汇数额在人民币500万元以上的，属于“情节严重”，应当以非法经营罪追究刑事责任。2025年12月，襄州区检察院以涉嫌非法经营罪依法对4名被告人提起公诉。

　　今年2月，法院以非法经营罪依法判处被告人赖某丁有期徒刑一年，并处罚金；判处被告人赖某甲、赖某乙、赖某丙有期徒刑十个月至八个月不等，各并处罚金。被告人未上诉，目前判决已生效。